Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh phê chuẩn Quyết định khởi tố bị can trong vụ án thu thập, tàng trữ trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Ngày 22/4/2026, Công an tỉnh Quảng Ninh kiểm tra cửa hàng TCREDIT 247 tại phường Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh do Hà Minh Trí là người điều hành hoạt động, phát hiện từ tháng 6/2023 đến tháng 4/2026, Trí có hành vi thu thập, tàng trữ trái phép 4.591 thẻ tín dụng có thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác, thuê nhiều máy P.O.S của các hộ kinh doanh được thành lập nhưng không có hoạt động kinh doanh để thực hiện các giao dịch thanh toán khống nhằm rút tiền và đáo hạn nợ thẻ tín dụng trái pháp luật, qua đó thu lợi bất chính bước đầu xác định khoảng 3.000.000.000 đồng.

Ngay sau khi phát hiện vụ việc, Lãnh đạo Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh đã kịp thời phân công Kiểm sát viên thuộc Phòng Công tố và Kiểm sát điều tra, kiểm sát xét xử sơ thẩm án kinh tế, tham nhũng (Phòng 3) phối hợp chặt chẽ cùng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh khẩn trương phân loại, đấu tranh, củng cố chứng cứ. Trên cơ sở đề nghị của Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh đã nghiên cứu hồ sơ, phê chuẩn Quyết định khởi tố bị can, phê chuẩn Lệnh tạm giam đối với Hà Minh Trí về tội “Thu thập, tàng trữ trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự.

Bị can Hà Minh Trí và vật chứng của vụ án

Đây là loại tội phạm mới, sử dụng công nghệ cao và các phương tiện thanh toán điện tử để hoạt động, có tính chất, thủ đoạn tinh vi, quy mô đặc biệt lớn và khó phát hiện. Hành vi của bị can không chỉ xâm phạm trật tự quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, làm sai lệch bản chất của hoạt động cấp tín dụng qua thẻ, mà còn tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các tội phạm khác như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Với hàng nghìn thẻ tín dụng bị thu thập, tàng trữ và dòng tiền giao dịch khống lên tới hàng nghìn tỷ đồng luân chuyển qua nhiều tài khoản, vụ án gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến an toàn hoạt động tín dụng, an ninh tiền tệ và trật tự công cộng trên địa bàn, cần xử lý nghiêm minh để răn đe, phòng ngừa chung.

Với quan điểm xử lý kịp thời, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật, không bỏ lọt tội phạm và không làm oan người vô tội, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh tiếp tục phối hợp chặt chẽ với Cơ quan Cảnh sát điều tra khẩn trương điều tra, giải quyết theo đúng quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự, bảo đảm tiến độ và chất lượng.

Phòng 3 VKSND tỉnh Quảng Ninh